21世纪经济报道记者 陈植 上海报道

随着投资者教育日益普及，越来越多地方政府与持牌金融机构纷纷创建投资者教育基地（即投教基地）。

(资料图片仅供参考)

记者获得的数据显示，2015年以来已经有四批投教基地获得证监会授牌，且近年投教基地的规模数量稳步增长，运营主体日益多元，功能作用不断延伸。

目前，投教基地一方面向公众传授各类金融基础知识与正确投资理念，帮助他们识别各类投资风险；另一方面通过各种案例与风险提示，帮助民众有效识别金融诈骗、杀猪盘等风险。

但与此同时，越来越多金融机构发现要让投教基地进一步“深入民众”，面临着诸多挑战。一是选址“远离”高人气、高流量的场所，导致投教受众范畴受制约；二是投教内容缺乏活泼性与丰富度，令民众缺乏金融知识“获得感”；三是投教话题设计缺乏“时效性”，未能针对当前投资市场热点话题设计专门的金融知识传播内容，令投教基地缺乏“与时俱进”感。

一位金融机构负责投教基地运营的人士向记者直言，在经历初期的火热后，目前他们创建的投教基地显得“人气不足”。他们内部也对此做了分析，总结出投教基地运营需要改善的四大方面，一是选址，二是投教内容需更活泼并“贴近”公众接受度，三是要加强对青少年与中老年民众的投教服务；四是需要加强更多数字化技术，让民众的投教体验更好。

记者获悉，这些挑战也促进金融机构做出“改变”。

近日，上海证券投资者教育基地在上海四行仓库2楼启动试运营服务。

上海证券总经理罗国华向记者表示，之所以选择在四行仓库创建投教基地，一是四行仓库作为上海民族金融资本的发祥地，有着深层次的历史沧桑和文化底蕴，有助于将传播证券历史文化、普及证券期货知识、提高投资者风险意识、提升国民财经素养融合在一起，向广大民众全方位普及金融基础知识与正确投资理念；二是四行仓库作为红色金融与爱国主义基地，每天有众多民众参观，投教基地在此创建，可以吸引更多民众参观，进一步扩大投教覆盖面，让更多民众接触到各类金融知识与正确投资理念，以及识别各类投资风险。

“2021年，我们已开始酝酿筹划在上海建设国家级实体投教基地。基于实体投教基地较高的建设标准和选址要求，在上海证监局和静安区政府的积极指导下，经与百联商业互联网有限公司等集团企业多次磋商，我们最终确定在四行仓库建设实体投教基地。”他告诉记者。

记者获悉，除了在选址方面需吸引更多民众“光顾”，如何让投教基地在内容传播方面变得“更亲民”与“更贴近民众实际投资需求”，也是投教基地的另一大挑战。

百联集团首席投资与金融官谷峰向记者透露，作为全国首家产融结合的投教基地，当前上海证券投教基地的初步建设，产融结合的展现内容与方式仍处于初级阶段。因此，参与这个投教基地建设的各方主体需充分凝聚共识，统一目标，压实责任，形成合力，做出特色、做出亮点。

在他看来，这个投教基地一方面要着力投教基地运营，增强主动性、专业性、创新性，助力上市公司投资者关系管理；另一方面百联集团旗下上市公司也要充分借助这个投教基地，将投资者关系管理落到实处，包括主动加强投资者关系管理，不断增强投资者对公司的了解和信任，积极维护投资者与公司之间的长期信任关系，从而提高长期投资、价值投资理念的认同与实践。

记者获悉，为了让投教基地更加贴近民众的投资需求，上海证券投资基地做了三方面尝试，一是通过更多互动活动强化投资者的投教体验，为投资者提供多元化的金融知识、风险警示、模拟交易等知识矩阵；二是强化青少年的财商知识培育与互动体验，着力提升青少年的金融素养——帮助他们更好地识别各类投资风险；三是着手设计专业的投教课程，帮助投资者更好地识别金融欺诈、杀猪盘等金融风险。

罗国华向记者透露：“我们希望在短期内通过规范化、专业化运营，主动开展投资者教育工作，确保持续符合监管规定的建设标准，并根据监管部门规定时间进行省级、国家级投教基地申报；中长期而言，我们将致力于持续推动多层次立体化的投资者教育矩阵建设，用好红色资源，强化产融结合，赋能业务发展，持续践行投教为民的社会责任。”

在上述金融机构负责投教基地运营看来，若上海证券投教基地在人流提升与投教体验等方面取得良好成果，他们很可能会借鉴别人的成功做法。

“目前，投教基地要进一步发挥投教为民效应，还需要做好两件事，一是投教基地选址的重新规划，让它更贴近民众，让民众既能看得见，又愿意进入体验；二是在投教内容设计方面要更契合民众最急需的投资风险防范需求。”他指出。针对当前金融诈骗现象日益增加，他所在的金融机构正收集各类金融诈骗案例，并将这些案例“图片化”或“可视化”，以便民众能更好地了解金融诈骗的套路，提早提防这类金融风险。

多位金融机构人士向记者透露，尽管投教基地日益增多，但投教基地的经营仍然任重道远。一是投教基地需改变民众对金融知识生涩专业的“印象”，以更通俗合规的方式向民众传授各类金融基础知识，提升民众的金融素养；二是针对社会高度关注的金融投资风险需尽快设计专门的金融风险防范内容，让更多民众尽早树立风险防范意识；三是组织更多针对性的投教活动，让青少年与老年民众接触更多金融知识与识别潜在金融风险，以免他们掉入不法分子的理财陷阱或金融诈骗旋涡。

关键词：